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银联风控·经纶木-资金流向监控服务 关注
风险控制
基于银联海量交易数据,提供贷后资金非法流入限制领域的预警服务,帮助银行有效落实监管要求。
服务对象

发卡机构

产品详情

银联风控·经纶木-资金流向监控服务,针对银行难以监控贷后资金流入房地产等限制领域的痛点,运用复杂网络分析、深度匹配等技术,在银联网络中挖掘海量的涉房类、涉投类等交易,并通过API接口提示给机构,帮助银行落实监管要求。本服务主要包括借记卡资金流向、信用卡资金流向、信用卡套现回流等三大类接口。

以借记卡资金流向的监控为例,支持监控以下三种异常流向路径:


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应用场景

(1)借记卡资金流向接口:支持应用于银行零售信贷部门的贷后管控场景;

(2)信用卡资金流向接口:支持应用于银行信用卡中心的贷后管控场景;

(3)套现资金回流接口:支持应用于银行信用卡中心的套现风险管控、分期业务监控等场景。

产品亮点

(1)数据优势:以银联账户侧及商户侧数据为核心,开展深度挖掘,集成海量的风险类标签;

(2)实时响应:通过API接口提供查询服务,500ms内返回查询结果,支持专线、互联网两种接入方式;

(3)场景定制:支持根据客户个性化需求调整阈值、新增定制化标签。

流量控制

2400次/分钟

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