银联风控·水晶球——风险标签服务 关注
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发卡机构
OpenAPI
基于海量跨行交易数据,借助云计算及大数据分析技术,提供风险信息识别与风险标签验证服务。
服务对象

发卡机构、收单机构、商户、其他金融机构

产品详情

基于银联海量跨行交易,利用大数据等先进技术,深入挖掘持卡人及商户的风险行为,形成千万级的风险标签库,为机构用户提供风险标签验证服务。


本服务提供如下九个接口:

1)获取token接口:描述token的获取方法,token是银联开放平台产品的全局唯一接口调用凭据;

2)个人风险标签A-身份证号接口:输入加密后的身份证号,查询个人欺诈风险标签;

3)个人风险标签A-银行卡号接口:输入加密后的银行卡号,查询个人欺诈风险标签;

4)个人风险标签A-手机号接口:输入加密后的手机号,查询个人欺诈风险标签;

5)个人风险标签B-身份证号接口:输入加密后的身份证号,查询个人合规风险标签;

6)个人风险标签B-银行卡号接口:输入加密后的银行卡号,查询个人合规风险标签;

7)个人风险标签B-手机号接口:输入加密后的手机号,查询个人合规风险标签;

8)企业综合风险评估接口:输入银联商户代码、统一社会信用代码或加密后的法人身份证号和法人姓名,查询企业的欺诈风险标签、合规风险标签;

9)企业定制化风险评估接口:输入银联商户代码、统一社会信用代码或加密后的法人身份证号,查询企业的定制化风险标签;


同时,水晶球还支持风险标签定制化设计。如有相关需求,可咨询本产品的业务联系人。


本服务的业务流程如下图所示(以信贷申请场景查询水晶球标签为例):

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应用场景

(1)个人风险标签A接口:支持应用于贷前审批反欺诈、贷中管理、营销活动核准等场景;

(2)个人风险标签B接口:支持应用于I/II/III类账户开立、涉赌风险排查、涉诈风险防控等场景;

(3)企业综合风险评估接口:支持应用于商户入网审批、商户日常管理、企业信贷审批等场景。


产品亮点

(1)数据优势:以银联风险数据为核心,涵盖外部合法授权数据,具有质量佳、更新快、可解释性强等特点;

(2)实时响应:通过API接口提供查询服务,实时返回查询结果,支持专线、互联网两种接入方式;

(3)标签完善:基于千亿级的跨行交易数据,以及银联掌握的黑灰名单数据,建立了欺诈风险、合规风险标签体系;

(4)场景定制:支持根据客户个性化需求设计标签、定制接口。

流量控制

2400次/分钟

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