水晶球安全验证服务
风险控制
收单机构
商户
发卡机构
基于海量跨行交易数据,借助云计算及大数据分析技术,提供风险信息识别与风险标签验证服务。
服务对象

发卡机构、收单机构、商户、其他金融机构

产品详情

基于银联海量跨行交易,利用大数据等先进技术,深入挖掘持卡人及商户的风险行为,形成千万级的风险标签库,为机构用户提供风险标签验证服务。


本服务围绕个人反欺诈、II/III类开户及营销风险、企业风险评估等场景,提供如下九个接口:

1)获取token接口:描述token的获取方法,token是银联开放平台产品的全局唯一接口调用凭据;

2)个人反欺诈-身份证号接口:查询个人欺诈风险标签,支持输入明文身份证号、SM3的身份证号;

3)个人反欺诈-银行卡号接口:查询个人欺诈风险标签,支持输入明文银行卡号、SM3的带长度位银行卡号;

4)个人反欺诈-手机号接口:查询个人欺诈风险标签,支持输入明文手机号、SM3的手机号;

5)II/III类开户及营销风险-身份证号接口:查询个人账户异动标签及营销风险标签,支持输入明文身份证号、SM3的身份证号;

6)II/III类开户及营销风险-银行卡号接口:查询个人账户异动标签及营销风险标签,支持输入明文银行卡号、SM3的带长度位银行卡号;

7)II/III类开户及营销风险-手机号接口:查询个人账户异动标签及营销风险标签,支持输入明文手机号、SM3的手机号;

8)企业风险评估-企业代码接口:查询企业(商户)的各类风险标签,支持输入统一社会信用代码、银联商户代码;

9)企业风险评估-法人身份证号接口:查询企业(商户)的各类风险标签,支持明文身份证号、SM3的身份证号;


本服务的业务流程如下图所示(以信用卡申请场景查询水晶球反欺诈标签为例):

image.png

应用场景


(1)个人反欺诈类接口:支持应用于信用卡申请、信贷审批等场景;

(2)II/III类开户及营销风险类接口:支持应用于II/III类账户开立、营销活动核准等场景;

(3)企业风险评估类接口:支持应用于商户入网审批、商户日常管理等场景。

产品亮点

(1)数据优势:以银联风险数据为核心,涵盖外部合法授权数据,具有质量佳、更新快、可解释性强等特点;

(2)实时响应:通过API接口提供查询服务,500ms内返回查询结果,支持专线、互联网两种接入方式;

(3)标签完善:建立涵盖欺诈风险、合规风险、信用风险的标签体系,并正在逐步升级完善;

(4)场景定制:支持根据客户个性化需求组合标签、定制接口。

联系我们

业务咨询: 021-20638114

廖圆圆

liaoyuanyuan@unionpay.com

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