银行卡风险信息共享查询服务 关注
风险控制
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发卡机构
OpenAPI
银行卡风险信息共享查询服务,主要是基于银联成员机构共享的个人和商户侧的欺诈和合规风险信息,通过API接口方式提供给成员机构,作为辅助风险决策,共同推进银行卡产业风险的联防联控。
服务对象

机构用户

产品详情

       中国银联联合各家成员机构构建了涵盖欺诈风险、合规风险等各类风险信息的数据共享平台,利用大数据等先进技术,深入挖掘持卡人及商户的风险行为,为机构用户提供风险信息共享查询服务。
      本服务围绕个人反欺诈、II/III类开户及营销风险、商户风险评估等场景,提供一下4类验证接口:
      1)获取token接口:描述token的获取方法,token是银联开放平台产品的全局唯一接口调用凭据;
      2)个人风险信息验证接口:查询个人风险信息状况,支持输入SM3的身份证号、姓名及手机号信息后,进行个人风险信息验证。
      3)商户风险信息验证接口:查询商户风险信息状况,支持输入商户名称、商户代码或统一社会信用代码信息进行商户风险信息验证。
      4) 移动互联网风险信息验证接口:查询在互联网欺诈交易中涉及的设备、网络、位置等风险状况。支持输入SM3的手机号、手机IMEI、IP地址、MAC地址信息进行风险信息验证。

应用场景

 发卡机构在卡片申领环节可通过接口查询申领人的风险状况;收单成员机构拓展特约商户前,按照“先查询、后注册”的要求,通过接口查询该商户的风险状况。

产品亮点

(1)数据维度丰富:以银联体系内各成员机构的风险数据为核心,涵盖欺诈、合规等多种风险信息,具有质量佳、更新快、可解释性强等特点;
(2)系统实时响应:通过API接口提供查询服务,500ms内返回查询结果,支持专线、互联网两种接入方式;
(3)行业理解深入:与各成员机构合作密切,根据风险形势变化不断完善数据共享内容,可提供个性化、专业的咨询服务。

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wangning2@unionpay.com

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