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跨行风险监测与账户核验 关注
为贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博的指示精神,根据中国人民银行办公厅 公安部办公厅关于印发《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》的通知要求,由银联牵头组织建立跨行风险监测及银行卡核验机制,实现查询个人在全国范围内开立账户和银行卡情况。
适用条件

发卡机构

业务介绍

为协助商业银行机构尽快落实人民银行建立跨行开户开卡核验机制的要求,加强跨行风险监测和账户核验,促进银行卡高质量发展,在人民银行指导下,跨行风险监测与账户核验平台通过实时汇聚各银行机构报送的数据信息,整合并提供实时服务调用。平台在试点阶段提供服务包括:数据信息报送服务、跨行账卡数量查验服务、流窜开户风险查验服务等。实现银行在开户等必要环节查询个人在全国范围内的银行账户情况,监测个人跨行大量开户行为。


应用场景

产品亮点

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