风险案例协查服务 关注
风险控制
风险案例协查服务是基于银联跨行交易数据进行风险案例预警和提示,提供可疑账户和合谋商户交易数据,通过API接口方式给成员机构提供数据服务,防范欺诈风险。
服务对象

机构用户

产品详情

银联根据风险事件调查处置规则向成员机构提供风险案例提示及协查服务,提示内容包含但不限于最新欺诈趋势及手法、疑似风险交易(如伪卡欺诈、伪卡侧录、失窃卡欺诈、账户盗用绑卡及欺诈等等),防范持卡人欺诈风险和商户合谋风险,协助及时对卡片和商户采取调查管控措施,预防欺诈损失发生及进一步蔓延。风险案例协查服务接口包含案例获取接口和调查结果回传接口,满足因网络受限或已有自建监测系统机构的可疑风险案例获取需求。    


应用场景

对多种风险欺诈类型和风险形势进行分析及关联排查,向发卡机构和收单机构等成员机构提供风险交易数据,实现对外风险赋能,协助机构及时预警感知风险形势,采取相应措施防范风险蔓延。    


产品亮点

(1)案例监测维度广:银联欺诈风险案例数据来源涵盖银联自主侦测案例、成员机构报送欺诈数据及其关联排查案例等,监测来源广泛。
(2)提示类型丰富:银联欺诈风险案例提示类型可细分为伪卡欺诈、伪卡侧录、失窃卡欺诈、账户盗用绑卡及欺诈、合谋商户欺诈等13种类型,便于机构根据不同细分类型采取相应的处置及管控措施。
(3)时效性强,准确率较高,挽损效果较好:银联通过风险案例协查服务向机构提示最新的行业欺诈趋势、手法和案例分析,协助机构及时管控及挽损,防范潜在风险,从历史提示反馈情况看,准确率较高且机构挽损效果良好。    


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