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企业信息综合服务(厦门前置平台) 关注
账户验证
企业信息综合服务为机构提供客户信息真实性核验、信息查询等产品服务,便于机构深入了解企业客户的经营状况,简化审批流程,提升风控效果,节省人工验证和风险控制的成本。在总公司指导下,厦门分公司作为指定的试点单位,在开发建设企信系统和产品能力的同时,也建立起了完善的运营团队和服务流程,可通过厦门前置平台直接面向机构提供全流程的入网及运营服务。
服务对象

银联自用场景及银联成员机构

产品详情

分公司企业信息综合服务于平台主要以API的形式对外提供服务,主要内容包括:企业信息发生变动时周期性跟踪、企业法人信息三四要素一致性核验、企业照面相关信息核验与查询、企业最终受益人与信托基金最终受益人查询、基于人员信息的法人或股东的查询、企业注册地址查询、企业族谱查询、组织机构信息查询、税务评级查询、企业名称模糊查询、网站备案信息查询、地址范围内的附近公司信息查询、商圈企业信息查询、小微企业识别判断、电子营业执照的主被扫等。

应用场景

企业信息综合服务产品在金融机构(银行、保险、券商)、支付机构等机构均有应用。目前在以下场景有不同程度的应用:

(1)企业财险、进出口贸易信用险等对公类保险服务,根据央行反洗钱要求,必须对企业受益人进行查询核验;

(2)个人财险在核定保费时,会查验投保人名下的企业及企业相关信息,作为核定保费的参考依据之一;

(3)通过批量筛选定向企业的“董监高”(董事、监理、高管)信息,进行精准营销。

(4)券商在进行投资时,会查询投资企业的关联关系、企业司法是否存在不良,作为投资的参考项目。(券商主要以购买全库为主,将工商库加入到其决策模型)

(5)信贷场景下的风控管理:建立企业客户信用模型、贷前审核客户资质、贷后管理等;

(6)支付场景下的商户入网:商户进件审核、商户信息更新等;

(7)签约场景下的双方业务主体的身份确认和企业授权确认。

(8)《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》(银发〔2021〕169号)中对企业规模是否为小微企业和个体工商户的识别。

(9)《关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》(银发〔2021〕259号)中要求对特约商户管理的要求。


产品亮点

(1)数据源官方:数据源来自国家市场监督管理总局。

(2)数据时效性高:更新频率与国家市场监督管理总局数据库保持一致,能及时反应市场中企业信息变化。

(3)行业场景覆盖度高:能有效支持反洗钱、精准营销、风控场景下的企业资质审核、商户入网场景下的企业真实性核验等。

(4)能力多样化:紧跟监管与市场需求,对于新增的需求有能力专项支持


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