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跨行风险监测与账户核验 关注
为贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博的指示精神,根据中国人民银行办公厅 公安部办公厅关于印发《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》的通知要求,由银联牵头组织建立跨行风险监测及银行卡核验机制,实现查询个人在全国范围内开立账户和银行卡情况。
开通流程

阶段

序号

内容

输入

内容

渠道

人员

系统开发

系统开发

技术规范等相关文档

机构依据中国银联相关技术规范进行系统开发


机构

业务接入

机构代码及用户申请

跨行风险监测与账户核验开办表

填写跨行风险监测与账户核验业务开办表及盖章件(除机构代码外),向banktest@unionpay.com申请机构代码及用户,银联在收到申请表后,会将预留的机构代码、UOSP用户名及密码通过邮件正式反馈给机构。

银联入网团队及机构

无银联代码机构

业务接入

业务申请

跨行风险监测与账户核验开办表

登录中国银联一窗办平台:https://pcs.unionpay.com/ycb,首页选择日常服务--机构入网,选择跨行风险监测与账户核验平台接入,点击“立即办理”。

银联入网团队及机构

银联、机构

业务接入

需求沟通及计划确认

机构业务接入需求

银联入网接口人与机构接口人进行详细需求沟通,确认业务对接内容及当前网络及系统情况,制定个性化入网工作计划,双方达成一致后开展工作。

时效:2工作日

银联入网接口人及机构接口人

银联、机构

业务接入

网络专线对接及联通

如机构与银联尚无网络专线对接

机构与银联完成物理网络专线对接及联调,并完成在测试环境及生产环境的通讯对接

银联入网接口人及机构接口人

银联、机构

业务接入

联机测试

业务接入表单、联机测试环境就绪

双方按照联机测试案例进行测试,银联进行测试结果确认

时效:5工作日

双方测试工程师

银联、机构

业务接入

技术投产

联机测试案例通过

双方安排投产

时效:3工作日

双方投产人员

银联、机构

业务接入

业务验证

完成投产、业务验证表

机构按照银联提供的业务验证表进行交易验证,确保投产上线无问题

银联入网接口人及机构接口人

银联、机构

日常运营

日常运营

完成业务验证

中国银联提供跨行风险与账户核验业务的日常运营服务


银联、机构



咨询服务